銀川市工業(yè)和信息化局、銀川市財政局、銀川市金融工作局關于印發(fā)《銀川市工業(yè)企業(yè)轉貸基金管理辦法》的通知
（銀工信規(guī)發(fā)〔2022〕2號）
各縣（市）區(qū)人民政府，各園區(qū)管委會，有關單位：
經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)將《銀川市工業(yè)企業(yè)轉貸基金管理辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
銀川市工業(yè)和信息化局
銀川市財政局
銀川市金融工作局
2022年6月2日
銀川市工業(yè)企業(yè)轉貸基金管理辦法
為有效預防我市工業(yè)企業(yè)信貸資金鏈斷裂風險，幫助企業(yè)及時獲得銀行續(xù)貸支持，特制定本管理辦法。本辦法所指的銀川市工業(yè)企業(yè)轉貸基金（以下簡稱轉貸基金）是指由銀川市人民政府批準，銀川市財政出資的，銀川市工信局委托第三方機構管理運營的，為還貸暫時困難的工業(yè)企業(yè)按期還貸提供短期周轉的專項基金。轉貸基金管理應遵循“?？顚Ｓ?、封閉運行、滾存使用、確保安全”的原則。
轉貸基金總規(guī)模2億元，期限為5年。后續(xù)需增加出資的，由市人民政府研究確定。市工信局委托第三方作為轉貸基金的委托運營機構（以下簡稱運營機構），負責轉貸基金的具體運營。運營機構應從市屬國有全資金融機構中選取。市工信局應與運營機構簽訂委托運營協(xié)議，明確轉貸基金轉貸、續(xù)貸、墊付、收回等業(yè)務流程以及風險管控、績效考核、服務費用等內容。運營機構應在市工信局的指導下，從在銀川行政區(qū)域內依法設立的政策性銀行、商業(yè)銀行等金融機構選擇合作銀行，開展轉貸基金轉貸業(yè)務。運營機構應在合作銀行開設轉貸基金專戶，用于轉貸基金的存儲、劃轉和結算。轉貸基金收取的資金使用費繳入專戶，與轉貸基金共同滾存使用。轉貸基金專戶孽生利息歸轉貸基金所有，滾存使用。運營機構應在市工信局的指導下制定考核辦法，對合作銀行轉貸基金使用情況進行月度考核。運營機構應根據(jù)考核結果，每月動態(tài)調整在合作銀行存放的轉貸基金。轉貸基金單筆額度控制在合作銀行決定續(xù)貸額度的95%以內（即企業(yè)自籌不低于5%），原則上不超過2000萬元。轉貸基金使用時間原則上控制在7天以內，最長不超過21天。轉貸基金采用差別化方式向企業(yè)收取基金使用費。從轉貸基金使用當天開始計算，使用1-7天的，免收基金使用費；8-14天的，按每天0.1‰收取基金使用費；15-21天的按每天0.2‰收取基金使用費。使用不滿1天的按1天收取。運營機構服務費用為50萬元。根據(jù)考核結果，最高不超過150萬元。服務費用由市財政單獨安排資金支付。
申請。企業(yè)填報《銀川市工業(yè)企業(yè)轉貸基金申請表》，報運營機構初審后，連同續(xù)貸申請材料一并提交合作銀行。審核。合作銀行對企業(yè)續(xù)貸申請材料進行審核，確認續(xù)貸并同意企業(yè)申請轉貸基金的，在《銀川市工業(yè)企業(yè)轉貸基金申請表》上簽署意見，簽字蓋章后送運營機構復審。墊付。運營機構復審確認后，在企業(yè)自籌資金足額到位的前提上，從轉貸基金專戶向合作銀行劃轉墊付資金。收回。合作銀行收到轉貸基金后，應于當天辦理企業(yè)貸款償還業(yè)務，在約定時間內辦理完成轉貸手續(xù)，并發(fā)放貸款。合作銀行負責將轉貸基金足額劃轉至運營機構轉貸基金專戶。收費。運營機構應按照本辦法第十三條規(guī)定，向企業(yè)足額收取基金使用費，并存入轉貸基金專戶。歸檔。轉貸基金收回后，運營機構將轉貸基金使用過程中形成的資料立卷歸檔。終止。轉貸基金存續(xù)期屆滿后，運營機構在市工信局、財政局的監(jiān)督下組織基金清算，將出資和收益按照相關制度上繳國庫。
申請轉貸基金的企業(yè)對申請資料的真實性、合法性承擔保證責任，如有虛報、瞞報等行為將按國家有關規(guī)定追究相應責任。運營機構要強化風險意識，建立完善的機制，按照國家有關規(guī)定和委托運營協(xié)議，履行賬戶設立、受理審核、資金墊付、使用費收回等責任，確保轉貸基金安全、合規(guī)、合法運行。從轉貸基金使用當天開始計算，合作銀行應于21天內完成續(xù)貸相關手續(xù)。未能完成的，應在3個工作日內將該筆轉貸基金無條件退回運營機構轉貸基金專戶，并不得收取任何費用。
運營機構未按照委托運營協(xié)議全面履行轉貸基金運行管理職責的，市工信局要求整改，未整改的按照協(xié)議扣減托管費，直至取消托管資格。合作銀行存在弄虛作假或與企業(yè)合謀騙貸、套取轉貸基金的，一經(jīng)查實，運營機構全額收回在該行存放的轉貸基金，取消其合作資格。由此引發(fā)的相關法律責任及經(jīng)濟損失均由合作銀行承擔。相關部門、運營機構、轉貸申請企業(yè)、合作銀行有關工作人員玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊、弄虛作假，造成轉貸基金損失的，依照有關規(guī)定予以處理。構成犯罪的，移交司法機關依法追究法律責任。
本辦法由市工信局負責解釋。本辦法自印發(fā)之日起施行，有效期5年。
