寧夏回族自治區(qū)財政廳、寧夏回族自治區(qū)科學技術廳關于印發(fā)《寧夏科技擔保基金管理辦法》的通知
各有關單位，各市、縣（區(qū)）財政局、科技局：
為進一步加強和規(guī)范自治區(qū)科技擔?；鸸芾?，更好地引導金融資本支持我區(qū)科技企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，持續(xù)緩解科技企業(yè)融資困難，根據(jù)《寧夏回族自治區(qū)促進科技成果轉(zhuǎn)化條例》《自治區(qū)人民政府辦公廳關于促進科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化的實施意見》（寧政辦規(guī)發(fā)〔2020〕15號）《自治區(qū)黨委人民政府印發(fā)＜關于實施科技強區(qū)行動提升區(qū)域創(chuàng)新能力的若干意見＞的通知》（寧黨發(fā)〔2022〕4號）等相關精神，自治區(qū)財政廳、科技廳制定了本辦法，現(xiàn)印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。
附件：寧夏科技擔?；鸸芾磙k法
寧夏回族自治區(qū)科學技術廳
2022年6月7日
附件
為充分發(fā)揮財政科技資金杠桿作用，引導金融資本支持科技企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，緩解科技企業(yè)融資困難，根據(jù)《關于促進科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化的實施意見》（寧政辦規(guī)發(fā)〔2020〕15號）有關要求，自治區(qū)設立寧夏科技擔?；?，并制定本辦法。寧夏科技擔?；饘儆谡咝該；?，由自治區(qū)財政預算安排，首期規(guī)模1億元，后期根據(jù)基金運行情況調(diào)整預算規(guī)模。寧夏科技擔?；鸢凑铡罢龑?、市場運作、鼓勵創(chuàng)新、風險共擔”的原則，與有關市縣（區(qū)）、園區(qū)、擔保機構聯(lián)合設立科技擔保子基金（以下簡稱“子基金”），用于引導擔保機構為科技企業(yè)提供融資擔保并對擔保代償給予風險補償。本辦法所稱科技企業(yè)是指自治區(qū)內(nèi)注冊的國家高新技術企業(yè)、自治區(qū)創(chuàng)新型示范企業(yè)、自治區(qū)農(nóng)業(yè)高新技術企業(yè)、自治區(qū)科技小巨人企業(yè)、自治區(qū)科技型中小企業(yè)以及承擔自治區(qū)重大科技成果轉(zhuǎn)化項目的企業(yè)。
自治區(qū)財政廳、科學技術廳共同負責寧夏科技擔?；鸬闹贫冉ㄔO和指導管理工作。
自治區(qū)財政廳主要職責：牽頭制定完善科技擔?；鸸芾碇贫?；負責科技擔保基金的預算安排、撥付和監(jiān)管；會同自治區(qū)科學技術廳遴選確定合作擔保機構（單位），開展科技擔保基金績效評價并做出資金調(diào)整決定，審定擔保代償補償建議；根據(jù)自治區(qū)科學技術廳意見，核定受托單位管理費用。
自治區(qū)科學技術廳主要職責：會同自治區(qū)財政廳制定完善科技擔?；鸸芾碇贫龋噙x確定合作擔保機構（單位），開展科技擔?；鹂冃гu價并依據(jù)評價結(jié)果作出資金調(diào)整決定，審定擔保代償補償建議，提出受托單位管理費用建議。
自治區(qū)科學技術廳委托專業(yè)機構（以下簡稱“受托單位”）負責科技擔保基金的日常管理，管理經(jīng)費從科技金融項目資金中列支。受托單位職責：受理擔保機構（單位）的合作申請；與合作擔保機構（單位）簽訂合作協(xié)議；向合作擔保機構提供科技企業(yè)名錄；負責科技擔保貸款備案；組織實施績效評價；提交科技擔?；鹉甓冗\行報告及資金對帳信息；受理擔保代償補償申請并提出補償建議；完成自治區(qū)科技、財政管理部門委托的其他任務。
自治區(qū)財政廳委托寧夏財金投資有限公司（以下簡稱“財金公司”）作為科技擔保基金債權人，主要職責為：按照自治區(qū)財政廳預算資金撥付文件和相關協(xié)議，向合作擔保機構撥付科技擔?；鸺把a償資金，并做好資產(chǎn)登記；根據(jù)自治區(qū)財政、科技管理部門的資金調(diào)整決定，牽頭開展科技擔?；鹳Y金調(diào)整工作。合作擔保機構負責子基金業(yè)務運行和專戶管理，主要職責為：確定合作銀行；開設子基金專戶實行單獨核算；獨立審核、開展科技擔保貸款業(yè)務；加強貸后跟蹤管理；配合財金公司完成資金調(diào)整；根據(jù)合作銀行業(yè)務開展情況，經(jīng)自治區(qū)科技、財政管理部門同意，調(diào)整子基金在各合作銀行的資金分配比例等。自治區(qū)科技、財政管理部門按照“自愿申報、公開答辯、擇優(yōu)篩選”的方式，確定合作擔保機構（單位），共同出資設立子基金，其中科技擔?；饘沃ё踊鸪鲑Y比例最高不超過子基金規(guī)模的50%。合作擔保機構在科技金融戰(zhàn)略合作機構范圍內(nèi)自主確定合作銀行，在子基金規(guī)模基礎上放大2倍（含）以上為科技企業(yè)提供科技擔保貸款。原則上，單戶企業(yè)科技擔保貸款金額不超過2000萬元。企業(yè)申請續(xù)貸時，可按其上年度科技資質(zhì)繼續(xù)享受政策。合作擔保機構應在其合作銀行開設子基金專戶，?？顚Ｓ谩为毢怂恪Ｗ踊鸪鳛榭萍紦ＹJ款保證金使用外，未經(jīng)自治區(qū)科技、財政管理部門同意，不得轉(zhuǎn)出專戶。子基金中科技擔?；鸪鲑Y部分產(chǎn)生的擔保費用收益讓利于合作擔保機構，利息收入滾入科技擔?；鸸芾?。合作擔保機構應在科技擔保貸款發(fā)放之日起10個工作日內(nèi)向受托單位提供《委托擔保合同》《保證合同》《借款合同》及借款憑證進行備案。未經(jīng)備案的科技擔保貸款，不納入科技擔?；鹧a償范圍。科技擔保貸款發(fā)生代償后，科技擔?；鸢凑蘸献鲹C構代償本金的10%給予風險補償。以企業(yè)知識產(chǎn)權設定反擔保且抵質(zhì)押占比不低于擔保金額30%的科技擔保貸款，或以自治區(qū)重大科技成果轉(zhuǎn)化項目取得的科技擔保貸款發(fā)生代償?shù)?，科技擔?；鹧a償比例提高至30%。合作擔保機構每年6月集中向受托單位提出近12個月的代償補償申請，受托單位審核調(diào)查后，提出補償建議報自治區(qū)科技、財政管理部門審定，補償資金通過下一年度自治區(qū)財政科技資金預算統(tǒng)籌安排。每家合作擔保機構年度補償金額最高不超過其管理的子基金中科技擔?；鸪鲑Y額度的40%。子基金年度放大倍數(shù)小于2倍的，自治區(qū)科技、財政管理部門將調(diào)減科技擔?；鹪谠撝ё踊鹬械念~度。合作擔保機構一年內(nèi)未開展科技擔保貸款或連續(xù)兩年子基金放大倍數(shù)小于2倍的，取消合作資格。取消合作資格的擔保機構應妥善做好存量業(yè)務日常管理工作，存量業(yè)務解保前仍按照本辦法執(zhí)行。
子基金放大倍數(shù)＝當年擔保金額/子基金規(guī)模，當年子基金規(guī)模在6月30日前發(fā)生變動的，放大倍數(shù)按照變動后的子基金規(guī)模計算，否則，按照變動前計算。
科技擔?；鸺{入自治區(qū)政府投資基金資產(chǎn)監(jiān)管范疇，其管理以安全性為主，閑置資金只能用于銀行存款、購買短期國債等信用等級高的固定收益類金融產(chǎn)品。合作擔保機構應加強對子基金專戶的動態(tài)管理，定期與銀行核對專戶資金對賬信息，每年2月1日前向受托單位報送上年度子基金運行情況報告及專戶對賬單，由受托單位匯總后報送財金公司。受托單位每年第一季度對合作擔保機構履職情況及子基金運行情況實施績效評價，形成評價報告提交自治區(qū)科技、財政管理部門，作為調(diào)整科技擔?；鸬闹匾罁?jù)。合作單位根據(jù)子基金運行成效申請調(diào)整出資額度的，須經(jīng)自治區(qū)科技、財政管理部門審核同意。合作擔保機構在子基金管理、使用、補償申請過程中存在弄虛作假、騙取或挪用財政資金等違規(guī)違法行為的，終止合作，追回財政資金，并依照相應法律法規(guī)處理。各有關單位及其工作人員應加強道德風險管理和廉潔建設，在基金管理工作中存在違反本辦法規(guī)定的行為，以及其他濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊等違紀違法行為的，按照有關規(guī)定追究相關責任；涉嫌違法犯罪的移送司法機關處理。
本辦法由自治區(qū)財政廳、科學技術廳負責解釋。本辦法自2022年7月1日起施行，有效期至2027年6月30日，原《寧夏科技創(chuàng)新與高層次人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)擔?；鸸芾磙k法》同時廢止。
